В попытках противостоять вездесущим телефонным мошенникам банки начали блокировать счета россиян после любой подозрительной операции, причём снятие блокировки может занимать до месяца. Можно ли этого избежать, «Ридусу» рассказала эксперт по мошенникам Екатерина Дуб.

«У банков нет задачи блокировать всех — только подозрительные операции, так как мошенничество, как бы мы с ним ни боролись, такое ощущение, что только набирает обороты. Эти дополнительные проверки необходимы для того, чтобы банк точно был уверен, что вы не отмываете деньги, полученные преступным путем, или не переводите деньги мошенникам, поэтому без этих блокировок, к сожалению, не обойтись», — сказала эксперт в разговоре с «Ридусом».

Дуб рассказала, что под блокировку, как правило, попадают счета, с которых совершаются операции со строго определёнными характеристиками:

«Если суммы переводов большие — больше 100 тысяч рублей, — такие переводы попадают под роботизированную систему. Естественно, если вы переводите себе из одного банка в другой банк, как правило, вопросов не возникает. Если вы переводите человеку с такой же фамилией, как у вас — мужу, например, или маме, — тоже. Если же вы переводите деньги человеку, который, возможно, работал дропом или карта которого была засвечена в подозрительных махинациях, такие переводы банк блокирует», — добавила Екатерина Дуб.

По словам эксперта длительные блокировки — редкость. Как правило, банки снимают ограничения очень быстро:

«Сначала роботизированная система блокирует, потом уже сотрудник банка. Если он уверен, что операция не подозрительная, он разблокирует сразу же этот перевод, то есть день в день Как правило, речь идет буквально о 30 минутах. Если же банк считает операцию подозрительной, то эти деньги зависают в воздухе и операция блокируется до выяснения обстоятельств, уже на долгий период», — сказала специалист по телефонным мошенникам.

Екатерина Дуб также назвала «Ридусу» способы не попасть «на карандаш» роботизированной системе, если вы не делаете при переводе ничего плохого, но не хотите сталкиваться с риском блокировки:

«Если сумма 100 тысяч рублей и выше, можно раздробить эту сумму на более мелкие — скажем, по 50 тысяч рублей. Если человек, которому вы переводите деньги, чист, то вашу операцию пропустят».

Дуб подчеркнула, что очень важно быть уверенным в человеке, которому переводятся деньги — поэтому однозначно не рекомендует, например, делать переводы по слезным просьбам незнакомцев:

«Если кто-то просит, умоляет „Переведите деньги, помогите, я забыл карту! Вы переведете на лекарства моей маме, которая сейчас в больнице умирает“, — не нужно верить. Используйте свою карту только для своих личных переводов», — добавила эксперт по мошенникам.

Россияне после принятия «антиотмывочного» закона, нацеленного на противодействие легализации доходов и финансированию терроризма, столкнулись с более частыми блокировками денег на картах. Известны ситуации, когда клиентам ВТБ или «МТС Деньги» замораживали счета на сроки от трёх до шести месяцев. В ряде случаев контроль над деньгами людям возвращали после их жалобы на сайте «Банки.ру».

При этом законодательство не требует длительных блокировок счетов: подозрительные операции могут быть приостановлены на срок до двух рабочих дней, а если клиент не выходит на связь с банком — то на срок до 30 дней. По мнению экспертов, затяжные блокировки показывают, что финансовые организации не справляются с проверкой массы подозрительных операций.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.