Центральный банк РФ будет запрашивать у кредитных учреждений данные о денежных переводах между физическими лицами. Регулятор будет мониторить транзакции россиян, начиная с января 2022 года. Речь в том числе идет о персональных данных граждан.

Об этом говорится в новой форме для отчетности, которую Банк России направил кредитным учреждениям, пишет РБК.

В регуляторе отметили, что будут периодически запрашивать информацию по переводам для анализа рынка, а заодно и для сбора статистики.

Специалисты ЦБ будут мониторить переводы россиян с карты на карту и счет, а также отправления денег с электронных кошельков и счетов мобильных операторов. Кроме того под контроль попадут переводы в Системе быстрых платежей и через терминалы.

© pixabay.com

При этом внесение денег в счет погашения кредитов и на вклады отслеживать не будут. Брокерские и инвестиционные счета, а также комиссии кредитных учреждений за свои услуги пока останутся без новых правил контроля.

По мнению экспертов, нововведение от Центробанка позволит эффективнее выявлять и бороться с онлайн-казино, нелегальными обменниками криптовалюты и с предпринимателями, которые принимают платежи через переводы на личные карты.

Напомним, с начала 2021 года в России ужесточен контроль за операции с наличными. С 10 января начали действовать поправки к федеральному закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Из закона исчезла оговорка об обязательном контроле снятия или зачисления наличных на счет организации на сумму свыше 600 тысяч в случае несоответствия характеру ее хозяйственной деятельности. Любую информацию о снятии или зачислении наличных на указанную сумму с января передают в Росфинмониторинг.

Кроме того контролируются почтовые переводы и возврат средств со счетов операторов связи на сумму свыше 100 тысяч рублей.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.