В России возросло количество случаев блокировки счетов, связанных с переводами денег между собственными счетами клиентов в различных банках. Данную тенденцию отметил в беседе с «Лентой.ру» Александр Хаминский, юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и области.

Эксперт пояснил, что это явление вызвано усилением мер финансового контроля и развитием автоматических систем мониторинга. Банковские алгоритмы, нацеленные на предотвращение отмывания денег, обнаруживают риск в нетипичных операций клиента. Например, угрозу может представлять частая отправка переводов на новые банковские реквизиты.

«Если крупная сумма будет целенаправленно раздроблена на множество мелких транзакций, или если после долгого накопления средств последует их немедленный вывод, система воспримет это как подозрительное действие. В таких случаях банк обязан приостановить операции до выяснения обстоятельств получения и происхождения средств», — пояснил специалист.

Адвокат уверяет, что данным законным средствам ничего не угрожает, и граждане имеют право свободно распоряжаться своими финансовыми средствами. Чтобы минимизировать риски, он советует избегать дробления крупных сумм и частых переводов малознакомым лицам. Также Хаминский рекомендует всегда правильно указывать назначение платежа и заранее информировать банк о планируемых крупных операциях.

Россиянам объяснили, по какой причине банк может приостановить перевод средств между своими счетами. Между тем, эксперты прогнозируют увеличение зарплат в сфере розничной торговли и логистики в преддверии праздников. К Новому году традиционно возрастает потребность в специалистах, ответственных за увеличение продаж и логистические процессы.

Менеджеры по продажам и продавцы-консультанты в это время могут зарабатывать до 200 тысяч рублей и более. Доход курьеров в среднем может достигать 150 тысяч рублей.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.