Группа депутатов и сенаторов представила на рассмотрение Госдумы проект закона, направленного на усиление противодействия теневым финансовым операциям и мошенничеству с P2P-переводами. Этот документ размещен в электронной базе нижней палаты парламента.

Законопроект предусматривает предоставление Банку России полномочий для выявления потенциальных рисков, связанных с подозрительными транзакциями физических лиц. Собранная информация будет передаваться финансовым учреждениям, филиалам иностранных банков и Росфинмониторингу.

В пояснительной записке отмечается, что злоумышленники все чаще используют переводы между личными счетами для реализации теневых схем. Для обхода банковского надзора они могут распределять свои действия между несколькими кредитными организациями и одновременно проводить операции через 30 банков с изменением обслуживающих структур.

Банк России в сотрудничестве с Росфинмониторингом определит признаки подозрительных операций, которые должны быть утверждены советом директоров регулятора. Эти данные позволят банкам более точно оценивать риски операций их клиентов.

Законопроектом предлагается:

• Вводить ограничение для физических лиц, чьи операции сочтены подозрительными, на внесение наличных и получение P2P-переводов в размере не более 30 тысяч рублей в месяц.
• Первоначально такие меры будут действовать в течение одного года, однако, при повторных нарушениях срок может быть увеличен до двух лет.
• Эти ограничения будут сохраняться даже в случае расторжения существующего банковского договора и заключения нового.
• Решение о введении ограничений можно будет оспорить в обязательном досудебном порядке через соответствующую кредитную организацию или иностранное банковское учреждение.

Предлагается, чтобы закон вступил в силу с 1 марта 2028 года, что обусловлено необходимостью обновления банковских информационных систем и корректировки их бизнес-процессов.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.