предложить новость

Как золото стало одной из самых привлекательных инвестиций в мире

© flickr.com

В этом году цены на золото бью рекорд за рекордом. Очередную высоту драгоценный металл взял на прошлой неделе, добравшись до отметки в 2772 доллара за тройскую унцию. Он дорожал шесть из последних семи недель. А с начала года доходность золота выросла примерно на 33%, опередив фондовый рынок, включая высокотехнологичный Nasdaq 100, примерно на 10 процентных пунктов.

Такая высокая доходность делает золото одной из самых привлекательных инвестиций в мире. И аналитики полагают, что и дальше цены на благородный металл продолжат расти. На чем основан их оптимизм? Business Insider называет несколько причин.

Спрос со стороны центральных банков

В последние несколько лет мировые центральные банки активно скупают золото. По данным Всемирного совета по золоту, в первом полугодии они приобрели рекордные 483 тонны этого металла. Центральные банки Турции, Индии и Китая возглавили список крупнейших покупателей. Отчасти это объясняется желанием ряда стран диверсифицировать свои активы, отказавшись от доллара США.

«Мы считаем, что утроение покупок центральными банками с середины 2022 года из-за опасений по поводу финансовых санкций США и суверенного долга США носит структурный характер и будет продолжаться», — говорится в сентябрьском отчете Goldman Sachs.

Эта тенденция началась после того, как Вашингтон ввел финансовые санкции в отношении России, и усилилась на фоне роста напряженности между США и Китаем. Продолжающийся рост цен на золото «отражает все более устойчивую тенденцию в поведении Китая и стран „среднего уровня“», — написал в обзорной статье для FT на этой неделе экономист Мохаммед Эль-Эриан.

«Также существует интерес к изучению возможных альтернатив системе платежей на основе доллара, которая на протяжении около 80 лет была основой международной финансовой архитектуры», — добавил он.

Россия уже добилась в этом определенного успеха, поскольку ей удалось уберечь свою экономику от полномасштабного экономического спада после того, как США ввели широкомасштабные санкции в 2022 году. Это может придать другим странам уверенности в стремлении уменьшить свою зависимость от доллара, что в конечном счете пойдет на пользу золоту.

Геополитическая напряженность

© flickr.com

Золото считается активом-убежищем из-за его давней истории как стабильного средства сбережения. Поэтому, когда растет геополитическая напряженность, инвесторы, как правило, устремляются к блестящему металлу, и сейчас нет недостатка в причинах для беспокойства. При этом растущий долг США несколько снижает привлекательность другого исторического актива-убежища — казначейских обязательств США.

«Золото, похоже, остается последним активом-убежищем, стимулирующим трейдеров, включая центральные банки, увеличивать риски», — говорится в сообщении Bank of America в этом месяце.

Фактор Трампа

Потенциальное возвращение в Белый дом экс-президента США Дональда Трампа также повышает притягательность золота, поскольку ожидается, что его второй срок будет сопровождаться ростом бюджетного дефицита и объема долга, что еще больше усилит опасения по поводу нового витка инфляции и устойчивости доллара США.

© flickr.com

Но даже если Трамп проиграет на выборах, дефицит бюджета, скорее всего, увеличится, что позволит золоту еще больше подорожать, считает главный стратег Interactive Brokers Стив Сосник.

«Ни один из кандидатов не проповедует финансовую дисциплину, и ФРС, похоже, готова продолжать снижать ставки, даже если инфляция останется немного выше целевого уровня», — уточнил он.

Процентные ставки

Согласно данным Всемирного совета по золоту, снижение процентных ставок исторически благоприятствовало росту цен на золото: оно подорожало на целых 10% за шесть месяцев после первого снижения ставки ФРС. И поскольку ожидается, что регулятор несколько раз снизит процентные ставки в течение следующего года, это должно послужить попутным ветром для цен на золото.

В других ведущих экономиках ставки также снижаются. На прошлой неделе и Народный банк Китая, и Европейский центральный банк опустили их на 25 базисных пунктов, в то время как Банк Канады — сразу на 50 базисных пунктов. Банк Англии, по мнению экономистов, будет снижать ставки быстрее, чем ранее ожидали рынки.


  • Телеграм
  • Дзен
  • Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Нам важно ваше мнение!

+0

 

   

Комментарии (0)

Как зарабатывать в валюте

Россиянам все еще доступны инструменты в долларах и евро.

Российский финансовый рынок находится в изоляции почти два с половиной года. За это время кардинально изменился набор предлагаемых на нем инвестиционных и сберегательных инструментов. Банки практически перестали открывать клиентам валютные вклады в долларах и евро, а российские биржи полностью сконцентрировались на организации торгов ценными бумагами лишь местных компаний.
Макроэкономическая ситуация продолжает оставаться нестабильной. Расходы госбюджета растут на десятки процентов в год, увеличивая тем самым предложение рублей в экономике, что приводит к ослаблению национальной валюты и раскручиванию инфляции. Центробанк стремится сдержать подъем цен увеличением процентной ставки. За год она поднялась с 13 до 19%, и многие эксперты ждут продолжения этого тренда.

В таких условиях инвестиции в рублях в лучшем случае помогут сохранить покупательскую способность сбережений, но не приумножить их. Тем не менее, россиянам продолжают быть доступны инструменты в долларах и евро, да и в целом мировой фондовый рынок остается открытым. Чтоб продолжить инвестировать глобально, российскому инвестору надо лишь «стереть границы» …

По соседству

Открытие брокерского или банковского счета в странах ближнего зарубежья остается доступной и разумной альтернативой сложившейся в России ситуации. Согласно данным ЦБ на начало 2024 года, россияне держали на иностранных банковских счетах 6,7 трлн рублей. При этом одним из наиболее популярных мест для хранения средств является Казахстан – страна с наивысшим суверенным рейтингом среди государств СНГ, стабильным сухопутным и авиасообщением с РФ.

Республика стремится стать региональным финансовым центром, «азиатской Швейцарией», то есть местом пересечения финансовых потоков с Запада и Востока. Для этого руководство страны активно развивает финансовый сектор и стремится создать комфортные условия для привлечения средств корпораций и частных лиц. В стране открыта специальная экономическая зона – Международный финансовый центр «Астана» с действующим на его территории английским правом. Функционируют две биржи, на которых торгуются местные и иностранные ценные бумаги – KASE и AIX. Золотовалютные резервы Казахстана превышают $40 млрд, и отсутствуют ограничения на движение капитала. В республике работают десятки локальных и международных банков и брокеров, предлагающих инвестиционные инструменты как в тенге, так и в долларах и евро.

Одним из самых популярных финансовых продуктов являются банковские карты со счетами в долларах, евро и местном тенге, а также с процентом на остаток и кэшбэком. С их помощью можно оплачивать подписки на зарубежные сервисы или покупки в онлайн-маркетплейсах, использовать во время командировок или на отдыхе.

Местные брокеры, помимо стандартного инвестирования в казахстанские и зарубежные ценные бумаги, предлагают опцию долгосрочного хранения денег в валюте на срок от трех до 12 месяцев. Годовая ставка по этим продуктам превышает 7,4% в долларах и 5% в евро. Минимальная сумма для вложений обычно составляет 1000 единиц валюты, которую можно приобрести по выгодному внутреннему курсу. При этом для пополнения счета доступна опция трансграничного перевода, что существенно упрощает весь процесс.

Открытие счета в Казахстане не занимает много времени и ресурсов, но при этом расширяет инвестиционные возможности и позволяет сохранять финансовые связи с глобальным миром.


  • Телеграм
  • Дзен
  • Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Нам важно ваше мнение!

+0

 

   

Комментарии (0)

Риелтор Перескокова: семейная ипотека часто использовалась для личного обогащения

Российские рубли.

© freepik.com

Некоторые россияне использовали программу семейной ипотеки для покупки трёх и более квартир в один день. Об этом в интервью «Ридусу» сообщила риелтор Наталья Перескокова.

«Люди получали одобрение в трёх-четырёх банках и назначали несколько сделок на один день. Так они становились владельцами не одной квартиры, а трёх или четырёх. Банки не могли отследить это, поскольку информация обновляется не сразу. Понятно, что подобные махинации использовались для реализации инвестиционных проектов», — указала специалист в беседе с «Ридусом».

Перескокова считает, что банкам следует пересмотреть выданные по программе семейной ипотеки кредиты.

«Это несправедливо, когда одни обогатились, а другие, у кого вообще нет собственного жилья, не могут сейчас воспользоваться ипотекой, потому что лимиты у банков заканчиваются. Необходимо выявить людей, использовавших семейную ипотеку для инвестиций, и повысить им кредитную ставку до рыночного уровня», — заключила Перескокова.

Ранее ВТБ на фоне сокращения лимитов увеличил первоначальный взнос по семейной ипотеке до 50,1%. По мнению риелтора Олега Бендрикова, подобные решения приведут к ещё большему подорожанию аренды жилья.


  • Телеграм
  • Дзен
  • Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Нам важно ваше мнение!

+1

 

   

Комментарии (0)

Минфин заявил об интересе западных инвесторов в повторном обмене активами

Министерство финансов России

© АГН "Москва"

В ходе форума АКРА «Цифровые финансы: новая экономическая реальность» замминистра финансов Иван Чебесков заявил о сохраняющемся интересе иностранных инвесторов из недружественных стран к обмену заблокированными активами, передает ТАСС.

«На начальном этапе был огромный интерес со стороны западных инвесторов, но потом, когда им начинали конкретно говорить, что им нельзя участвовать, они, конечно, многие из них стали переживать больше», — пояснил Чебесков.

По его словам, продление программы обмена свидетельствует о сохранении интереса со иностранных инвесторов из недружественных стран, несмотря на санкционные ограничения, введенные на Московскую биржу, которые вынуждают иностранцев искать альтернативные пути взаимодействия с российским рынком.

Замминистра также отметил, что Россия в этой ситуации выступает своеобразным защитником интересов зарубежных инвесторов. «У нас логика очень простая, не политическая. Мы хотим помочь нашим гражданам в первую очередь, но одновременно мы и другим инвесторам тоже помогаем. То есть западные инвесторы нам говорят спасибо, что мы даем им такие возможности, а их регулятор их зажимает», — подчеркнул финансист.

При этом Чебесков сообщил, что решение о повышении предельного объема для обмена активами пока отложено.


  • Телеграм
  • Дзен
  • Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Нам важно ваше мнение!

+-2

 

   

Комментарии (0)

Деньги бегут из слабеющей китайской экономики ускоренными темпами

Китайский банк Bank of China.

© flickr.com

Иностранные инвесторы вывели рекордную сумму денег из Китая во втором квартале 2024 года. Вероятно, это отражает глубокий пессимизм в отношении второй по величине экономики мира.

По данным Государственного валютного управления, обязательства Китая по прямым инвестициям в платёжном балансе сократились почти на 15 миллиардов долларов в период с апреля по июнь, а за первое полугодие — примерно на пять миллиардов долларов.

Показатель стал отрицательным второй раз в истории страны. Если снижение продолжится до конца года, это будет первый ежегодный чистый отток капитала — по крайней мере, с 1990 года, когда появились сопоставимые данные.

Иностранные инвестиции в Китай в последние годы резко сократились после достижения рекордных 344 миллиардов долларов в 2021 году. Из-за геополитической напряжённости и замедления темпов роста китайской экономики некоторые компании сократили долю участия в ней. Усугубил ситуацию быстрый переход на электромобили внутри страны. Он застал врасплох иностранных автопроизводителей, побудив некоторых из них отозвать или сократить инвестиции.

Пекин наращивает усилия в стремлении сдержать бегство капиталов после того, как в прошлом году прямые инвестиции иностранных компаний в Китай выросли на самую низкую сумму с начала 1990-х годов. По итогам 2023 года прямые инвестиции в платёжном балансе составили 33 миллиарда долларов, что на 82% ниже уровня 2022 года.

Китайское правительство хочет показать, что остаётся открытым и привлекательным для иностранного бизнеса. В стране надеются, что зарубежные компании будут приносить передовые технологии и противостоять давлению со стороны США и других государств, стремящихся отделиться от Китая. Судя по всему, пока это удаётся не слишком убедительно.

Как отмечает Bloomberg, у транснациональных корпораций имеется больше причин хранить наличные деньги за границей, а не в Китае, поскольку страны с развитой экономикой повышают процентные ставки, в то время как Пекин снижает их с целью стимулирования экономики.

Более ранние данные Министерства торговли показали, что объём новых прямых иностранных инвестиций в Китай в первой половине года был самым низким с начала пандемии коронавируса в 2020 году.

Объёмы китайских исходящих инвестиций достигли рекордного уровня: во втором квартале компании отправили за рубеж 71 миллиард долларов, что более чем на 80% превышает показатель того же периода прошлого года (39 миллиардов долларов). Китайские фирмы быстро наращивают зарубежные вложения в проекты вроде производства электромобилей и аккумуляторных батарей.


  • Телеграм
  • Дзен
  • Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Нам важно ваше мнение!

+-2

 

   

Комментарии (0)