С 1 июня 2025 года в соответствии с информацией сенатора и председателя Социал-демократического союза женщин России Ольги Епифановой Росфинмониторинг получит полномочия временно приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда.

Это произойдёт в случае подозрений о легализации незаконно полученных средств или финансировании экстремизма. Под новые меры могут попасть даже законные трансакции, если будут признаны подозрительными: частые небольшие поступления, переводы от различных отправителей без объяснений, возвращение долгов без документов или необычные траты. Данная инициатива направлена на усиление контроля над движением средств в рамках борьбы с мошенническими схемами, зачастую использующими чужие банковские карты. Сведения об этом передаёт издание «Газета.Ru».

При этом Епифанова добавила, что приостановление операций не может длиться более десяти дней, за исключением случаев, когда операции блокируются на основе информации от иностранных компетентных органов. Тогда срок может доходить до 30 дней.

Клиенты будут уведомляться о приостановке трансакции в день её осуществления. Росфинмониторинг обязан объяснить гражданам основания для приостановки в течение трёх рабочих дней по их запросу.

Чтобы минимизировать риски, Епифанова рекомендовала соблюдать финансовую осторожность:

• не делиться деталями карты;
• не принимать поступления от незнакомых лиц;
• заранее подготавливать подтверждающие документы (например, договоры или расписки);
• информировать банк о нетипичных действиях вроде отъезда за границу.

В случае блокировки операций сенатор советует оперативно предоставить разъяснения и при необходимости обжаловать решение через Центробанк или в суде. Это позволит сохранить доступ к средствам и избежать возможных трудностей.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.