Огромное число жалоб на массовые блокировки банковских карт появилось после попытки банков усовершенствовать методы выявления подозрительных операций клиентов.

Оказалось, что блокировка происходит по закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Держатели карт в основном сталкиваются с внезапным ограничением своих карт, когда хотят снять или внести на счет крупную сумму денег. То же самое происходит при переводе средств на счет клиента или третьему лицу.

В этих случаях, как пишет «Коммерсант», банки требуют с клиента документы, которые подтверждают источник поступления денежных средств. При этом на рассмотрение этих бумаг у банковских сотрудников уходит от 2 до 5 дней. Но даже полученные объяснения могут не помочь в разблокировке счета. Сообщается, что порой банк мотивирует свой отказ тем, что «документы не объясняют экономического смысла операций».

Хотя согласно законодательству контролю подлежат операции от 600 тысяч рублей, банк в случае подозрений может приостановить транзакцию и на меньшую сумму.

Сообщается, что более 80% жалоб на заблокированные карты поступают в отношении «Сбербанка». Это объясняется тем, что на него приходится порядка 65% рынка подобных платежей. Однако резкий рост жалоб эксперты связывают с автоматизацией процессов в банке.

«Действительно, около 10% всех заблокированных транзакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов… Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов», — сказала газете зампред правления Сбербанка Белла Златкис.

Автоматическая проверка поступлений денежных средств и переводов происходит, когда специальная программа отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их.

Специалисты прогнозируют, что количество жалоб будет только расти, так как по пути автоматизации идут многие банки России.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.