В большинстве случаев банки не требуют подтверждения источника денег при размещении средств на депозите. Однако, в отдельных ситуациях такие требования могут возникнуть. Об этом сообщает эксперт проекта НИФИ Минфина России "Моифинансы.рф" Мария Иваткина в интервью агентству "Прайм".

Существует ряд условий, при которых банки могут запросить подобные данные:

• Подозрение в отмывании денег, если действия клиента подходят под требования 115-ФЗ.
• Внесение на счёт крупных сумм, превышающих установленные лимиты учреждения.
• Регулярные поступления значительных сумм от третьих лиц или компаний.
• Денежные переводы из других стран.
• Внесение значительных сумм клиентом, с которым банк не имеет долгосрочной истории взаимодействия.

В случае, если банк запросит подтверждение источника средств, эксперт советует уточнить, к какой операции это относится и запросить полный список необходимых документов. Иваткина рекомендует подготовить документацию, объясняющую происхождение денег. Полезными могут стать справка с работы, налоговые декларации, отчёты индивидуальных предпринимателей или договоры купли-продажи. Также важно заранее обеспечить подтверждение, если деньги были получены в дар, по наследству или от деятельности бизнеса.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.