Банк России готовит для кредитных организаций новую рекомендацию, которая должна усилить контроль за источниками происхождения наличных. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. По его словам, документ будет касаться физических и юридических лиц, а также операций по внесению денег на счета и конверсионных операций. На практике при внесении крупной суммы наличных банк может запросить подтверждение её происхождения — особенно если характер операции отличается от обычного финансового поведения клиента.

Председатель экспертного совета по финансам МРО «Деловой России» Александр Любосердов в беседе с «Царьградом» указал, что изменения действительно затронут граждан и компании.

«Да, действительно, Банк России сейчас готовит новую рекомендацию для кредитных учреждений, для того чтобы усилить проверку источников наличных, которые вносятся на счета. Затронет как граждан, так и компаний», — сказал он.

По словам эксперта, меняется сама точка, в которой банк может потребовать подтверждающие документы: раньше подобные ситуации, как правило, возникали при выводе средств, например после закрытия депозита, теперь внимание может быть обращено уже на момент внесения наличных.

Самый очевидный пример — продажа имущества за наличные; при внесении таких денег на счёт источник может потребоваться подтвердить договором, распиской, актом и иными документами. При этом проверки не будут массовыми для каждой мелкой операции: речь идёт о риск-ориентированном подходе к крупным и нетипичным операциям, включая дробление и цепочки конверсии, а бытовые пополнения сюда не попадут.

Эксперт критически оценивает дальнейшее расширение комплаенс-контроля: по его словам, проблемы могут возникать даже у добросовестных клиентов, а реабилитация по 161-му федеральному закону при нетипичных операциях занимает минимум несколько месяцев, иногда до года. Поэтому новая рекомендация ЦБ не означает, что жителям России придётся объяснять происхождение каждой суммы наличных, но при крупном или необычном пополнении клиент должен быть готов объяснить, откуда взялись деньги.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.