Эксперт Финансового университета Елена Федорова сообщила, что банки могут проверять источник средств при крупных финансовых операциях, также принимая во внимание привычный характер транзакций клиента.

В интервью с АБН24 она подчеркнула, что прозрачной является ситуация, в которой средства поступают в виде зарплаты, дивидендов, процентов по вкладам или от продажи имущества и со временем аккумулируются на счёте. Тем не менее, сам факт нахождения денег на депозите не гарантирует законность их происхождения.

Федорова также указала на то, что повышенное внимание могут вызвать P2P-сделки с криптовалютами, значительные международные переводы, а также резкие изменения привычного поведения по счёту. Подозрения могут возникнуть и в отношении счёта, который используется в основном как транзитный.

При подготовке крупного платежа эксперт рекомендует не дробить сумму на несколько карт. Она советует проводить одну прозрачную транзакцию с официальными документами в качестве обоснования. Для значительных сделок специалистка рекомендует воспользоваться аккредитивом, эскроу-счётом или сервисами безопасных платежей.

Ранее Ахметжан Махмутов, заместитель председателя Совета по противодействию технологическим правонарушениям Координационного совета негосударственной сферы безопасности России, рассказал о мошеннической схеме на порталах объявлений, в результате которой посторонние владельцы банковских счетов могут стать невольными участниками противоправных действий — дропперами.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.