Банк сам по себе не рассматривает ночные транзакции как повод для автоматического подозрения. Основное внимание уделяется контексту операции: соответствует ли сумма обычному финансовому поведению клиента, определен ли получатель и насколько нехарактерной является частота и направление денежных перемещений. Об этом заявила в беседе с RT эксперт финансового маркетплейса «Сравни» Евгения Веселова.

Банковские учреждения анализируют комбинацию признаков, а не отдельно взятый фактор, пояснила она.

«Когда клиент часто совершает покупки поздним вечером, к примеру, заказывает еду или оплачивает услуги на маркетплейсах, это обычно не вызывает вопросов у банков», — отметила Веселова.

Специалист отметила, что реально насторожить могут иные обстоятельства: значительная сумма, отклонение от стандартного финансового сценария, серия быстрых переводов либо дробление крупных платежей на несколько частей.

«В любом случае, сохранение документов на крупные транзакции полезно вне зависимости от времени суток», — заключила Евгения Веселова.

Также ранее россиян предупредили о влиянии неиспользуемых кредитных карт на расчёт долговой нагрузки.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.