Ключевое слово в комментарии к переводу не может само по себе привести к блокировке карты, однако формулировки, содержащие упоминания о наркотиках, оружии, экстремизме и обналичивании, могут привлечь внимание банка, сообщил независимый экономист Виктор Мангазеев в интервью для «Ленты.ру».

Экономист рекомендовал избегать подобных формулировок в назначении платежа.

«Следует избегать шуток и не использовать формулировки, связанные с наркотиками, оружием, экстремизмом, терроризмом, обналичиванием или другими незаконными операциями, поскольку это может вызвать интерес банка, особенно если перевод выглядит нетипично»,

Мангазеев пояснил, что выражения вроде «оплата услуг», «за товар», «аренда» или «возврат долга» не запрещены, но периодические переводы с такими комментариями от разных лиц могут вызвать вопросы о предпринимательской деятельности. В таких случаях банк может запросить пояснения и документальное подтверждение источника средств. Рекомендуется использовать короткие и ясные комментарии, такие как «возврат личного долга», «подарок», «аренда за октябрь» или «оплата по договору».

Эксперт также предостерег от попыток обойти приостановку перевода путем дробления суммы или использования карт родственников. Лучше всего обратиться в банк с объяснениями и предоставлением необходимых документов.

«Банк должен уведомить клиента о причине ограничений и предложить порядок их снятия»,

В дополнение, эксперт «Народного фронта» Александра Пожарская сообщила, что мошенники часто обманывают россиян посредством:

• обещаний, связанных с предоплатой за работу,
• манипуляций с зарплатой,
• предложений вложиться в перспективные проекты,
• поддельных вакансий,
• вовлечения в схемы дроперства.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.