Даже если на банковский счет сразу внести порядка 600-700 тысяч рублей, это не станет основанием для пристального внимания со стороны механизмов мониторинга. Об этом агентству "Прайм" сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г.В. Плеханова, Эльмира Асяева.

По ее словам, как правило, проверка начинается, если наличными вносится более одного миллиона рублей. Тем не менее, такое внимание зависит от финансовой репутации клиента. Асяева пояснила: если гражданин длительное время не демонстрировал значительных доходов через официальные каналы, а затем неожиданно вносит крупную сумму наличными, это может насторожить банкиров. Чтобы снизить возможные риски, она рекомендует вносить средства постепенно, желательно в безналичной форме.

Важно заранее подготовить письменное обоснование происхождения денег и иметь необходимые доказательства, такие как чеки на продажу крупной собственности.

Финансовый мониторинг изначально задумывался для защиты системы от незаконных действий, и добросовестным вкладчикам не стоит переживать. Асяева советует размещать деньги на вкладах, чтобы избежать потерь от инфляции.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.