Центральный банк России в сотрудничестве с Росфинмониторингом, представителями банков и экспертным сообществом разрабатывает новую платформу. Эта система будет содействовать централизованной передаче данных в кредитные организации о подозрительных действиях физических лиц с целью блокировки их деятельности. Данную информацию представил руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка, Богдан Шабля, в беседе с РБК.

Обсуждение ведется о клиентах, называемых дропами, которые используют свои банковские карты для обналичивания средств или осуществления переводов на счета теневого бизнеса или в ходе других незаконных операций.

Сообщается, что Банк России уже организовал процедуры по онлайн-контролю операций физических лиц совместно с определёнными кредитными учреждениями. Впрочем, в текущий момент времени регулятор может передавать данные о таких клиентах лишь тому банку, с которым они связаны.

Часто один дроп может открыть счета в нескольких банках одновременно, что создает необходимость в централизации наших данных и в распространении этой информации среди всех кредитных организаций. Как это будет реализовано, пока еще обсуждается, — сообщил Шабля.

Как отметил он, потенциально данная система предоставит кредитным учреждениям доступ к информации для принятия упреждающих мер, направленных на предотвращение использования банковских карт дропами или введение ограничений для определённых банковских продуктов.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.