Центральный банк Российской Федерации предложил внести значительные изменения в практики банковского сектора, связанные с исполнением законодательства по борьбе с отмыванием денег. Опубликован новый проект положения 375-П, который служит основным документом, регулирующим действия банков по отказу клиентам в осуществлении операций и, в случае необходимости, расторжению договоров. Документ охватывает принципы контроля за подозрительными операциями, связанными с обналичиванием или легализацией денежных средств, и содержит признаки таких транзакций, сообщает РБК.

Этот документ последний раз обновлялся в марте 2023 года. В настоящее время в него включены изменения, касающиеся как общих принципов управления рисками, так и характерных признаков сомнительных операций. Специальное внимание уделено включению в мониторинг операций с цифровым рублем, что потребует от банков разработки специальных программ для выявления операций, которые могут использоваться для легализации средств или финансирования терроризма, включая отказ в проведении таких операций при наличии сомнений в соответствии с законом 115-ФЗ.

Банк России также усилил меры по управлению рисками, связанными с легализацией средств для финансирования терроризма и экстремистской деятельности. Это включает учет статуса иностранного агента или работы через сайты из списка запрещенных Роскомнадзором.

Новые правила также затрагивают сделки с драгоценными металлами и финансовыми организациями из черного списка ЦБ. Под особый контроль попадут:

• операции, превышающие порог в 10 миллионов рублей в месяц,
• операции с резкими изменениями в объеме,
• транзакции с контрагентами из стран ЕАЭС, если они связаны с куплей-продажей лома драгоценных металлов.

Также регулятор предлагает считать подозрительными все операции организаций, внесенных в черный список, и операции их агентов.

Встречаются и новые ограничения для операций с бюджетными средствами и борьбы с уклонением от налогов. Регулятор предлагает обеспечить более детальный контроль за переводами крупных сумм, приходящих на счета нотариусов, адвокатов и самозанятых лиц.

Эксперты оценивают, что данные изменения укрепят финансовую систему, ограничат возможности для злоупотреблений и могут повысить нагрузку на банковский сектор из-за необходимости доработки систем мониторинга. Контроль за нарушениями законодательства будет усилен, но реализация новых норм потребует времени и подстройки к правоприменительной практике. Регулирующие органы будут стремиться к балансу между усилением контроля и поддержкой легального бизнеса.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.