Как сообщила агентству "Прайм" эксперт по финансовому рынку Эряния Бочкина из Банки.ру, блокировка переводов между собственными счетами обусловлена требованиями противодействия отмыванию денег и усилением автоматизации контроля финансовых операций.

Такая мера может быть применена в случае обнаружения значительных сумм переводов либо при частой повторяемости операций. Странное поведение клиента, такое как использование новых реквизитов, дробление крупных сумм, а также поступления от третьих лиц, может вызвать подозрения.

В случаях, когда средства внезапно выводятся после длительного периода накопления, банк также обязан проверить происхождение средств и временно приостановить транзакцию до завершения проверки.

Эряния Бочкина советует избегать дробления крупных сумм на множество мелких переводов, не прибегать к анонимным операциям и не отправлять деньги незнакомым лицам, чтобы избежать подобных блокировок. Оптимальным будет указание понятной сути перевода в назначении платежа.

В случае предстоящей крупной транзакции рекомендуется заранее уведомить об этом банк, отметила Бочкина.

Если же перевод был приостановлен, необходимо в кратчайшие сроки предоставить затребованные документы для подтверждения законного происхождения средств, заключила аналитик.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.