Отсутствие переводов на счета за жилищно-коммунальные услуги с конкретной карты само по себе не может служить причиной подозрений или блокировки. Однако, если рассматривать этот факт в сочетании с другими признаками, это может обернуться негативными последствиями для клиента, сообщил агентству "Прайм" специалист по вопросам ЖКХ Дмитрий Бондарь.

"Банк может занять настороженную позицию, если карта лишь пополняется, но не используется для традиционных расходов, таких как магазины, аптеки или транспорт. Скудная финансовая активность и отсутствие регулярных транзакций могут вызвать сомнения в том, что карта используется по назначению, и допустить мысли о дропперской деятельности — обналичивании через третьих лиц", — разъяснил он.

Ни один из действующих законов, на которых основываются блокировки карт, не требует обязательной оплаты коммунальных услуг с них. Тем не менее, в условиях увеличивающегося числа мошеннических действий, банки усилили мониторинг активности клиентов, особенно если их деятельность вызывает подозрения. Бондарь.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.