Анна Туркина, начальник управления внутреннего контроля и бизнес-этики Ассоциации банков России (АБР), отметила, что рекомендации Банка России привносят изменения в процесс проверки внесения наличных средств в рублях на банковские счета. Основной акцент теперь сделан на оценке финансового состояния клиентов. Ранее банки фокусировались на ряде признаков, чтобы определить необходимость проверки источника наличных, как пояснила Туркина в RG.RU.

Согласно новым рекомендациям, возможно установить происхождение денег, поступивших от третьих лиц. Это позволит банкам исследовать не только непосредственные источники денежных средств, но и всю цепочку их движения.

К примеру, если физическое лицо вносит на свой счёт наличные средства, полученные в качестве дара, банк вправе запросить документы, подтверждающие источник происхождения этих средств у дарителя, — добавила Туркина.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.