Аналитик Екатерина Косарева указала, что стандартные операции с банковской картой могут привести к ее блокировке или задержке перевода, если антифрод-система сочтет их подозрительными. В интервью для Lenta.ru она отметила, что одним из настораживающих факторов является неожиданное снятие крупных сумм в ночное время или в других городах. Тем не менее, если клиент часто снимает наличные, такие операции обычно не вызывают вопросов.

Банк имеет право заблокировать перевод на карту, если она связана с подозрительным номером из базы данных Центрального банка. Бывают и ошибки, возникающие после повторных продаж телефонных номеров. Заметки к переводам, такие как «за торт» или «спасибо за реснички», также привлекают внимание финансовых учреждений.

Такие записи могут указывать на осуществление нелегальной предпринимательской деятельности без оформления чека

— подчеркнула Косарева.

Она также выделила отсутствие снятия суммы сразу после получения и регулярные мелкие пополнения личной карты как возможные причины для блокировки. С такими проблемами часто сталкиваются председатели родительских комитетов. Косарева посоветовала в случае блокировки обращаться за поддержкой через банковское приложение, чтобы избежать общения с мошенниками.

Ранее глава комитета Госдумы по развитию гражданского общества, общественных и религиозных объединений Борис Чернышов отмечал, что смс от банков и государственных структур полезно временно сохранять.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.