Аналитик финансового маркетплейса Эряния Бочкина сообщила об усилении внимания российских банков к денежным переводам на сумму свыше 100 тысяч рублей в сутки. Такие операции требуют более тщательной проверки со стороны финансовых учреждений, передает РИА Новости.

По словам Бочкиной, банки уделяют больше внимания переводам между физическими лицами при достижении определенных сумм и проявлении характерных паттернов.

Центробанк России предлагает выявлять и изучать операции по списанию и зачислению денежных средств между физическими лицами, если их сумма превышает 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Однако, как подчёркивает эксперт, не только размер транзакции может вызвать подозрения. Банки анализируют различные параметры, включая:

• повторяющиеся мелкие переводы через один и тот же счет,
• отсутствие стандартных платежей,
• высокий темп операций и разнообразие получателей — свыше десяти переводов в день или более пятидесяти за месяц.

Особенно внимательные проверки могут быть проведены в случаях, когда средства поступают на счет и практически сразу выводятся. Если между зачислением денег и их переводом третьим лицам проходит менее минуты, такая модель транзакции вызывает подозрение в использовании транзитных схем и попытках скрытия источников средств.

Эксперты настоятельно рекомендуют при переводах больших сумм:

• сохранять документы, подтверждающие происхождение средств,
• осуществлять бытовые платежи через личные счета,
• избегать массовых переводов на неизвестные карты с целью снижении риска блокировки или дополнительной проверки счета.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.