С января по июнь 2022 года Банк России выявил 2288 нелегалов (организаций и частных лиц) на финансовом рынке — втрое больше, чем за тот же период прошлого года. Из них более трети — финансовые пирамиды, число которых и вовсе возросло в 6,5 раз — до 954. Одной из тенденций стало дробление крупных пирамид на более мелкие.

В основном мошенники действовали в интернете — там обосновалось порядка 80% таких проектов, преимущественно с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом. В частности, резко увеличилось количество проектов, которые работали исключительно в Telegram c помощью ботов, без собственных сайтов. Более половины (56%) раскрытых пирамид предлагали инвестировать в криптовалюты и псевдокриптовалюты. Около четверти составили финансовые пирамиды в форме экономических игр.

Количество нелегальных кредиторов (без лицензии ЦБ) увеличилось почти вдвое — до 663 компаний. Злоумышленники создавали специальные сайты и Telegram-каналы, где размещали информацию о предоставлении потребительских займов «от частных лиц».

Число выявленных нелегальных форекс-дилеров в первом полугодии выросло в 2,5 раза, до 630 организаций. Они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах. Однако с марта из-за сложностей с перечислением средств в иностранной валюте активность таких компаний резко снизилась. Во втором квартале 2022 года их число сократилось на 11% по сравнению с первым кварталом этого года.

Как пояснили в самом ЦБ, из-за санкций резко изменились условия работы легальных финансовых институтов, чем поспешили воспользоваться злоумышленники и активизировали свою деятельность. Также рост числа финансовых пирамид стал ответом на запрос граждан, которые искали новые способы инвестиций на фоне быстро меняющейся экономической реальности.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.