Центральный банк России обязал финансовые учреждения приостанавливать переводы на счета, на которые ранее были зачислены средства в ходе мошеннических операций, даже если эти данные не передавались в базу данных Банка России. Об этом информирует пресс-служба регулятора.

База данных Банка России содержит информацию о случаях и попытках переводов без согласия клиентов, и наполняется она данными от банков и платежных систем. Если клиент заявил о мошенничестве, информация о счете или других реквизитах недобросовестного получателя будет включена в эту базу. Банки должны приостанавливать переводы на счета, внесенные в базу данных регулятора.

Центральный банк также определил дополнительные признаки мошеннических операций, которые банки обязаны учитывать. Так, в случае получения данных от других организаций, подтверждающих мошенничество, банки должны принимать соответствующие меры. Например, это может быть информация от операторов связи о нехарактерной активности клиента перед переводом денежных средств, включая увеличение числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе через мессенджеры.

Другим признаком мошенничества является информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Такие данные могут быть переданы в банк по различным каналам, в том числе непосредственно от клиента или третьих лиц, предоставивших документы, подтверждающие возбуждение уголовного дела. В таких случаях банк должен приостановить зачисление средств на счет.

Введение новых требований запланировано на 25 июля 2024 года. Также с этого дня начнет действовать закон о двухдневном "периоде охлаждения", в течение которого банк обязан приостановить перевод, если счет получателя находится в базе данных о случаях переводов без согласия клиента. В течение этих двух дней клиент может осознать ситуацию и отказаться от перевода. В случае нарушения банком этих условий и совершения перевода до истечения "периода охлаждения", он обязан компенсировать клиенту утраченные средства.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.